- Zweck der Identitätsprüfung
Die Identität aller Nutzer wird vor der vollständigen Freischaltung eines Kontos überprüft. Die Identitätsprüfung dient der Einhaltung der schweizerischen Geldwäschereivorschriften, dem Ausschluss minderjähriger Personen sowie der Verhinderung von Betrug und Identitätsmissbrauch. Ohne abgeschlossene Verifizierung ist die Nutzung der Dienste der Plattform nicht möglich.
- Zeitpunkt der Verifizierung
Die Identitätsprüfung wird unmittelbar nach der Registrierung oder spätestens vor der ersten Auszahlung eingeleitet. Die Plattform behält sich vor, jederzeit eine erneute oder ergänzende Überprüfung zu verlangen, insbesondere bei Änderungen der Kontodaten, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder auf Anforderung der zuständigen Aufsichtsbehörden.
3. Erforderliche Dokumente
3.1. Ausweisdokumente
Zur Identitätsprüfung werden folgende gültige Dokumente akzeptiert:
- Schweizer Identitätskarte (Vorder- und Rückseite)
- Reisepass (Datenseite mit Foto)
- Schweizer Aufenthaltsbewilligung (bei nicht-schweizerischen Staatsangehörigen)
Alle Dokumente müssen zum Zeitpunkt der Einreichung gültig sein. Abgelaufene Ausweisdokumente werden nicht akzeptiert.
3.2. Adressnachweis
In bestimmten Fällen ist zusätzlich ein Nachweis der Wohnadresse erforderlich. Akzeptiert werden:
- Aktuelle Stromrechnung, Telefonrechnung oder Kontoauszug (nicht älter als drei Monate)
- Offizielle Meldebescheinigung oder Wohnsitzbestätigung
Der Name auf dem Adressnachweis muss mit den Angaben im Ausweisdokument übereinstimmen.
4. Verfahren der Identitätsüberprüfung
4.1. Online-Identifikation
Die Identitätsprüfung erfolgt in der Regel über ein digitales Verfahren. Nach der Registrierung erhalten Nutzer eine Aufforderung, die erforderlichen Dokumente hochzuladen. Der Prozess umfasst:
- Upload von Vorder- und Rückseite des Ausweisdokuments
- Überprüfung der Sicherheitsmerkmale des Dokuments
- Abgleich der Personendaten mit den Registrierungsangaben
In bestimmten Fällen kann eine Video-Identifikation erforderlich sein. Dabei wird eine verschlüsselte Videoverbindung hergestellt, in der das Ausweisdokument in die Kamera gehalten und ein Video-Selfie durchgeführt wird. Für dieses Verfahren ist ein Endgerät mit Kamera, Mikrofon und stabiler Internetverbindung notwendig.
4.2. Bearbeitungszeit
Die automatisierte Erstprüfung erfolgt in der Regel innerhalb weniger Minuten. Die abschliessende manuelle Überprüfung durch Mitarbeitende der Plattform kann bis zu 48 Stunden in Anspruch nehmen. An Wochenenden und Feiertagen kann sich die Bearbeitungszeit verlängern.
4.3. Ablehnung und Nachforderung
Sollten die eingereichten Dokumente unvollständig, unleserlich oder nicht den Anforderungen entsprechen, erfolgt eine Aufforderung per E-Mail zur erneuten Einreichung. Häufige Ablehnungsgründe sind:
- Unvollständige oder abgeschnittene Scans
- Unleserliche Schrift oder Reflexionen
- Abgelaufene Dokumente
- Abweichungen zwischen Ausweisdaten und Registrierungsangaben
Nutzer haben die Möglichkeit, innerhalb von 14 Tagen korrigierte Dokumente einzureichen. Nach Ablauf dieser Frist kann das Konto gesperrt werden.
5. Datenschutz und Speicherung
Alle im Rahmen der Identitätsprüfung erhobenen Daten werden ausschliesslich zur Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen verarbeitet. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und sind nur autorisierten Mitarbeitenden zugänglich. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur im gesetzlich vorgeschriebenen Rahmen, insbesondere an Aufsichtsbehörden oder im Rahmen von Geldwäschereiprüfungen.
Die Aufbewahrungsfrist richtet sich nach den geltenden gesetzlichen Vorgaben und beträgt in der Regel zehn Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung.
6. Altersverifikation
Der Zugang zu den Diensten der Plattform ist ausschliesslich volljährigen Personen gestattet. Die Altersgrenze beträgt 18 Jahre. Die Altersverifikation erfolgt automatisch im Rahmen der Identitätsprüfung durch Abgleich des Geburtsdatums im Ausweisdokument. Sollte sich herausstellen, dass ein Konto von einer minderjährigen Person eröffnet wurde, wird es umgehend gesperrt und alle Transaktionen werden rückabgewickelt.
7. Sperrdateiprüfung
Vor der Kontoeröffnung und in regelmässigen Abständen wird geprüft, ob eine Person in einer Sperrdatei eingetragen ist. Personen, die sich selbst gesperrt haben oder behördlich gesperrt wurden, können kein Konto eröffnen oder nutzen. Die Prüfung erfolgt automatisiert und ohne gesonderte Benachrichtigung.
8. Pflichten des Nutzers
Nutzer sind verpflichtet:
- Wahrheitsgemässe und vollständige Angaben bei der Registrierung zu machen
- Gültige und echte Ausweisdokumente einzureichen
- Änderungen der Personendaten (Name, Adresse) unverzüglich mitzuteilen
- Auf Anforderung zusätzliche Nachweise oder Dokumente bereitzustellen
Die Nutzung fremder Ausweisdokumente oder gefälschter Unterlagen führt zur sofortigen Sperrung des Kontos und kann strafrechtliche Konsequenzen nach sich ziehen.
9. Folgen fehlender oder unvollständiger Verifizierung
Solange die Identitätsprüfung nicht abgeschlossen ist, sind folgende Funktionen eingeschränkt oder gesperrt:
- Auszahlungen
- Teilnahme an bestimmten Angeboten
- Erhöhung von Limits
Wird die Verifizierung innerhalb der gesetzten Frist nicht abgeschlossen, behält sich die Plattform vor, das Konto zu sperren und vorhandenes Guthaben einzufrieren, bis die Identität zweifelsfrei nachgewiesen wurde.
10. Kontakt bei Fragen
Bei Fragen oder Problemen im Zusammenhang mit der Identitätsprüfung ist der Kundendienst der Plattform zu kontaktieren. Der Kundendienst unterstützt bei der korrekten Einreichung der Dokumente und klärt offene Fragen zum Verfahren.